【两会佳音】|省政协委员商雪梅:积极搭建供应链生态金融协同平台

责任编辑:金诺国际拍卖  发布时间:2023-1-16

  

1月12日至17日,山东省政协第十三届一次会议在济南隆重召开。山东省政协委员、山东省新的社会阶层人士联谊会副会长、金诺国际拍卖集团董事长商雪梅参会,围绕全省工作大局与其他委员一道,建言资政、凝聚共识,彰显责任担当。                      

近些年,供应链金融受到国家层面多项政策鼓励,从业务解释规范到政策优惠扶持,从地方到中央再到具体监管部门,各地各级政策都在不断完善,引导更多社会资本进入供应链金融布局。山东省作为国内的经济强省和重点发展省份,在供应链金融领域进行了多项积极探索,并于2021年2月印发了全国首个专门促进供应链金融发展的系统性财政金融政策——《关于强化财政金融政策融合 促进供应链金融发展的通知》,可见省内对供应链金融行业的发展尤为重视。

虽然目前各级政策都在大力推动和支持供应链金融的发展,但省内供应链金融行业依旧面临着诸多难题,例如:动产依旧是供应链金融的基础;中小微企业制度不全、资信较低,信用评价难度较大;信息开放程度较低;风控机制不够完善、不够有效;动产融资风险高、监管难;货主与仓储物流信息交互不透明等等,从而导致省内供应链金融行业发展较为薄弱。为此,建议:

为解决上述问题,吸引产业金融资本、各类金融机构服务于省内的产业链发展,促进山东省供应链金融行业的发展,建议联合省内银行、券商等金融机构,以省内优势产业为基础,搭建供应链生态金融协同平台,构建和优化各类企业共生共赢的产业金融生态环境。

  1. 推动供应链金融场景化、生态化,打造全生命周期的供应链生态金融协同平台

众所周知,发展供应链金融既可以有效地解决企业现金流中存在的问题,又能够降低生产过程中的融资成本,提升生产效率。

山东省作为制造业大省,产业集群较多,具备良好的应用场景,同时传统行业占主导,产业的转型升级需要资金惠及整条产业链,但想要解决金融机构在供应链金融业务中面临的难题,真正实现由“供应链金融”到“共赢链金融”的转化,就要深化信息协同效应和科技赋能,推动供应链金融场景化、生态化,建立供应链管理与供应链金融服务互通的动态模式,打造覆盖产业链条全生命周期的供应链贸易、金融、撮配协同平台,从而建立“灵活开放、生态共建、良性循环、共生共赢”的供应链生态系统。

  1. 融合科技手段,助力供应链金融的风险管控

供应链金融业务场景具有多方参与、相对封闭的特点,作为一种综合性的金融服务,风险控制始终是供应链金融业务的核心。在传统供应链金融业务模式下,信息不对称是业务开展的最大难题,随着大数据、云计算、人工智能等前沿科技与金融业务的加速融合,深化信息协同效应和科技赋能,利用科技手段,可以有效解决信息不对称的问题,从而助力供应链金融实现更好的风险控制,有效提高风险控制水平。

供应链生态金融协同平台,就是依托区块链技术的网络数据实时共享、数字加密、可追溯、不可篡改等独特功能,将债权在供应链条的流转过程实时记录下来,建立金融机构与核心企业产业链条的联结,让金融机构与核心企业仓储、物流、运输等环节的管理系统实现信息互联互通。

通过提高供应链金融业务的线上化和数字化水平,金融机构可以实时核验存货、仓单、订单的真实性和有效性,实现线上化的贷前调查、贷中审核、贷后监管,有效降低监管难度,提升业务审核和资金使用效率,提升贸易信息的可信度,更好地防控业务风险,维护稳定健康的金融环境,真正实现“以金融科技构建供应链产业新生态”。

  1. 创新供应链金融服务模式,提升产业链整体价值

基于供应链生态金融协同平台汇集的真实交易背景,结合金融机构各自的风险管理体系,将有效构建“核心企业与上下游企业一体化”的金融供给体系和风险评估体系,从而供应链金融场景应用,发挥金融机构的综合赋能作用。

上述体系的构建将吸引更多的金融机构深挖企业需求,创新供应链金融服务模式,通过智慧供应链金融业务,为供应链中的核心企业、上游企业、下游企业提供个性化的或系统性的数字金融解决方案,快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求,解决产业链条上中小企业融资难、融资贵的问题,降低企业融资成本,进一步增强产业链的协同效应,提升产业链整体价值,进而优化产业资源,促进产业的转型升级,建立和完善共生共赢的产融综合生态圈。

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